Qui sommes-nous ?
Le cabinet DF Assur
Le parcours de Yannick FONTENEAU
Chef d'entreprise dans le secteur de la construction et de l'aménagement foncier depuis 25 ans, j'ai toujours confié mes économies personnelles et professionnelles à ma banque et suivi ses conseils de placements : livrets, PEL, assurances vies, contrats de capitalisation, etc. Je n'avais ni le temps ni les compétences spécifiques pour gérer ces actifs et placements financiers.
La revente d'une société il y a quelques années m'a dégagé du temps que j'ai mis à profit pour me pencher sur ces placements. Le constat fût sans appel : leurs rendements étaient très faibles, mon patrimoine stagnait, voir régressait !
J'ai donc entrepris de me former afin d'acquérir les compétences nécessaires pour optimiser cette épargne.
Aujourd'hui titulaire d'un agrément ORIAS en qualité de courtier en assurance, et adhérent du groupement national de courtiers indépendants spécialisés en Gestion de Patrimoine et en Protection Sociale Les Associés. Je vous propose mon accompagnement sur le long terme afin de vous aider à construire et développer, vous aussi, votre patrimoine, quelle que soit sa valeur, quel que soit votre âge, selon votre profil et vos propres objectifs et ambitions.
Consulter mon profil LinkedInNos principes
Les valeurs qui guident notre cabinet
L’indépendance
Totalement autonomes, nous n’avons aucune obligation à promouvoir un produit plutôt qu’un autre, ni aucun quota à respecter. Seul votre intérêt nous guidera dans le choix des produits que nous pourrons être amenés à vous proposer parmi ceux mis à notre disposition par nos nombreux partenaires.
Intégrité et confidentialité
Agir avec transparence, honnêteté et dans votre meilleur intérêt, est primordial pour bâtir une relation de confiance, et ce, dans le respect strict de la confidentialité de votre vie privée et de vos informations financières.
Compétence
Nous tenir à jour sur les règlementations, les opportunités de marché, et les nouvelles solutions financières est essentiel pour vous fournir des conseils pertinents.
Personnalisation et proactivité
Prendre en compte vos objectifs, vos contraintes et votre situation pour construire des solutions sur mesure.
Anticiper les besoins et les changements dans votre vie ou dans le cadre économique pour ajuster les stratégies en conséquence.
Persévérance, engagement à long terme
Construire avec vous une relation durable, en accompagnant vos projets et en s’adaptant à l’évolution de votre situation et de vos besoins au fil du temps.
Comment nous collaborons avec nos clients
Découvrez notre méthode de travail
Se découvrir
Pour vous offrir des conseils personnalisés, il est crucial de bâtir une relation de confiance. Notre priorité est de comprendre en profondeur votre situation et vos enjeux personnels et professionnels. Nous devons apprendre à vous connaître en recueillant des informations essentielles sur votre parcours, votre patrimoine, vos objectifs et vos projets de vie.
Nous prendrons le temps de discuter pour établir une relation solide et cohérente. Ensemble, nous analyserons vos contraintes, vos préoccupations et vos projets d’avenir. Nous partagerons également avec vous notre propre expérience : nos investissements, nos objectifs, notre parcours. L’échange et la dimension humaine seront au cœur de la relation que nous construirons ensemble.
Découvrir ce portefeuilleDéfinir vos objectifs
Nous commencerons par identifier clairement vos objectifs selon vos attentes. À cette fin, nous vous poserons des questions qui vous permettront de clarifier vos intentions et de mieux cerner vos priorités. Cela nous aidera à structurer vos objectifs à court et long terme, tout en prenant en compte les risques et les éventuels imprévus qui pourraient survenir.
Votre situation est unique, tout comme les besoins et enjeux qui en découlent. Notre rôle est d’être à votre écoute pour bien comprendre vos objectifs et vous aider à les définir. Nous vous accompagnerons également dans l’évaluation des risques à considérer et déterminerons ensemble quels objectifs sont réalisables, et lesquels pourraient nécessiter des ajustements.
Découvrir ce portefeuilleConcevoir une stratégie
Action ! Nous vous proposerons une stratégie globale sur mesure. Celle-ci visera à répondre le plus précisément possible à l’ensemble de vos objectifs et contraintes. Nous vous exposerons non seulement ses avantages, mais aussi les risques potentiels liés à sa mise en place.
Ce plan d’action que nous vous soumettrons pourra être ajusté en fonction de vos retours, de vos incertitudes ou de nouveaux éléments. Il est primordial que vous le compreniez parfaitement et le validiez intégralement. Jamais nous ne vous guiderons vers une option qui ne vous convient pas.
Découvrir ce portefeuilleMettre en place des solutions
Notre collaboration continue ! Nous mettons en place à vos côté le plan d'investissement en choisissant les produits financiers qui correspondent à la stratégie préalablement validée ensemble et en suivant l'évolution du marché pour l’ajuster si nécessaire
Découvrir ce portefeuilleVous accompagner sur la durée
Une fois la stratégie et les premières solutions mises en place, ma mission se poursuit avec un suivi régulier à long terme de votre situation et des solutions adoptées. A intervalle régulier, nous ferons un point afin de valider l’efficacité de la stratégie par rapport aux objectifs fixés et de l’adapter en cas de nécessité. Votre situation et vos besoins peuvent évoluer !
Découvrir ce portefeuilleNos partenaires de confiance
Nos partenaires
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